Den besten Kredit für Selbständige finden – Test & Vergleich

Ein Kredit für Selbständige hilft, einen momentanen finanziellen Engpass geschickt auszugleichen und geplante Investitionen zügig in die Tat umzusetzen.

Um Sie optimal zu informieren und Ihnen aufzeigen zu können, wie die Beantragung eines Kredits für Selbständige am preiswertesten funktioniert, haben wir mit unserer Finanzredaktion und erfahrenen Experten einen Kredit für Selbständige Vergleich erarbeitet. Er soll Ihnen, in Verbindung mit externen Tests, einen umfassenden Überblick über die Möglichkeiten bei der Beantragung und den Möglichkeiten bezüglich der Auswahl bieten.

Wenn Sie sich darüber hinaus genauer in das Thema einlesen möchten oder sich für spezielle Aspekte interessieren, finden Sie unter dem Vergleich einen kleinen Ratgeber, der Ihnen einen guten Einblick in die Materie erlaubt. Finden Sie jetzt den für Sie besten Kredit für Selbständige im Test und beantragen Sie diesen direkt online!

Kredit für Selbständige Vergleich & Test 2017

Nettodarlehensbetrag
Euro
Kreditlaufzeit
Verwendungszweck
Sollzins
gebunden
Effektiver
Jahreszins
Monatliche
Rate
Postbank
Business Kredit Online
(906 Bewertungen)
2,93 %
bis 8,27 %
2,99 %
bis 8,59 %
ab 179,33 €
monatlich
Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 5,59%, Sollzins gebunden p.a.: 5,45%, Bearbeitungsgebuehr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 11.420,79 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: Deutsche Postbank AG, Friedrich-Ebert-Allee 114 - 126, 53113 Bonn
TARGOBANK
Kredit für Selbstständige
(300 Bewertungen)
3,23 %
bis 8,64 %
3,29 %
bis 8,99 %
ab 180,60 €
monatlich
Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 6,99%, Sollzins gebunden p.a.: 6,77%, Bearbeitungsgebuehr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 11.776,63 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: TARGOBANK AG & Co. KGaA, Kasernenstr. 10, 40213 Düsseldorf
auxmoney
Kredit für Selbständige
(1 Bewertungen)
5,50 %
bis 14,95 %
6,91 %
bis 17,95 %
ab 195,94 €
monatlich
Bei diesem Produkt fallen Bearbeitungsgebühren in Höhe von 2,95% an.Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 7,78%, Sollzins gebunden p.a.: 6,00%, Bearbeitungsgebuehr: 2,95%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 11.977,42 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: auxmoney GmbH, Königsallee 60F, 40212 Düsseldorf
Funding Circle
Firmenkredit
(0 Bewertungen)
6,15 %
bis 16,61 %
8,39 %
bis 20,46 %
ab 202,21 €
monatlich
Bei diesem Produkt fallen Bearbeitungsgebühren in Höhe von 4,50% an.Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 13,43%, Sollzins gebunden p.a.: 10,64%, Bearbeitungsgebuehr: 4,50%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 13.413,46 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: Funding Circle Deutschland GmbH, Bergmannstr. 72, 10961 Berlin
* Werte für gewählten Zeitraum. Bitte beachten Sie die detaillierten Preisinformationen gem §6 PAngV, die Sie über den Infobutton erhalten. Alle Angaben ohne Gewähr, © financeAds.net

Auf einen Blick – Was ist ein Kredit für Selbständige?

Ein Kredit für Selbständige richtet sich an all jene, die auf selbständiger oder freiberuflicher Basis ihr Einkommen verdienen. Die Kredite, die für dieses Klientel zur Verfügung stehen, können in die Selbständigkeit, aber auch für den privaten Bereich genutzt werden. Bei der Aufnahme des Kredites sollte dies angegeben werden.

Gibt es einen kostenlosen Kredit für Selbständige?

Kredite können zwar kostenlos beantragt werden – für das Leihen des Kredites fallen jedoch Gebühren und Zinsen an, die sich allesamt im Effektivzins finden lassen. Wenn Sie einen genauen Überblick über die zusätzlichen Kosten für den Kredit für Selbständige haben möchten, dann bitten Sie einfach das geldgebende Bankhaus, Ihnen den Effektivzins aufzuschlüsseln. Sie sehen dann, wofür die Bank Geld verlangt und wie umfangreich die einzelnen Zinsen und Gebühren ausfallen.

Die 5 wichtigsten Kriterien für den besten Kredit für Selbständige

  1. Entscheiden Sie sich für ein Kreditangebot mit einem möglichst niedrigen Effektivzins
  2. Achten Sie auf gute Kontaktmöglichkeiten und einen guten Kundeservice
  3. Nehmen sie nur so viel Geld auf, wie Sie wirklich benötigen
  4. Planen Sie die monatlichen Raten nicht zu hoch – sie dürfen nicht zur Belastung werden
  5. Achten Sie bei der Auswahl des passenden Kredites auf flexible Rückzahlungsmodalitäten

So funktioniert die Aufnahme von einem Kredit für Selbständige

Bevor Sie einen Kredit für Selbständige aufnehmen, müssen Sie prüfen, ob Sie kreditwürdig sind. Tragen Sie alle benötigten Unterlagen zusammen und achten Sie darauf , dass die Bilanzen, Steuererklärungen und sonstigen Bescheide vollständig sind. Überlegen Sie sich genau, wofür Sie das Geld aus dem Kredit einsetzen wollen. Das Bankhaus möchte dies wissen.

Nutzen Sie dann unseren Vergleich, um einen optimalen Kreditpartner zu finden. Kontaktieren Sie das ausgewählte Bankhaus, füllen Sie den Kreditantrag aus und fügen Sie diesem alle Unterlagen bei. Schicken Sie alles an die Bank und warten Sie auf deren Reaktion.

In der Regel sind die Banken recht schnell und melden sich innerhalb weniger Stunden oder Tage bei Ihnen. Es kann durchaus sein, dass dann noch weitere Unterlagen eingefordert werden. Zeigen Sie sich kooperativ, damit der Kredit schnell genehmigt werden kann.

Bevor es zur Unterzeichnung des Kreditvertrages und zur Auszahlung des Geldes kommt, müssen Sie bei einem Online Kredit ein PostIdent Verfahren durchlaufen. Das Bankhaus muss prüfen, ob Sie auch die Person sind, für die Sie sich ausgeben. Die Unterlagen für das PostIdent Verfahren erhalten Sie vom Bankhaus. Gehen Sie damit einfach zu einer Postfiliale. Dort wird man alles in die Wege leiten.

Kredit für Selbstständige im Test – unser Fazit

Auch wenn Selbständige nicht unbedingt die liebsten Kunden der Bankhäuser sind, so haben sie trotz alledem eine gute Chance, einen fairen und günstigen Kredit für Selbständige in Anspruch zu nehmen. Allerdings müssen die Rahmenbestimmungen passen, alle Einnahmen und Ausgaben müssen belegt werden können und der Grund für die Kreditaufnahme plausibel sein. Dann werden Sie mit Sicherheit auch eine Bank aus unserem Vergleich finden, die Ihnen den für Sie besten Kredit gewähren wird.